היתרונות בבחירת יועץ משכנתה רשום חבר בהתאחדות יועצי המשכנתאות
לפי נתוני הבנקים המובילים יותר מ 60% מהמשכנתאות בשנה החולפת נלקחו בעזרת יועץ משכנתאות פרטי.
להערכת הבנקים אחוז זה במגמת גידול מתמשכת.
ליועץ יש אחריויות גדולה. אשר משפיעה באופן ישיר על המצב הכלכלי שלך ושל משפחתך.
כיום כבר פחות נשאלת השאלה למה צריך לקחת יועץ .
מה שחשוב לשאול ולהבין: זה איך בוחרים יועץ משכנתאות מומלץ.
הידעת? משכנתא היא הסיבה העיקרית לכאב ראש בקרב משפחות צעירות
לחיצה על גבי התמונה והמדריך שלי יעשה לך סדר.
הבעיה - תחום יועצי המשכנתאות פרוץ וללא כל פיקוח ורגולציה - ממה צריך להיזהר
לצערי הרב אין כיום רגולציה בתחום.
לעיתים בקרב נוטלי המשכנתאות יש הרגשה של מערב פרוע, אין סדר ואין פיקוח בתחום הייעוץ.
בגלל שאין רגולציה של המדינה ואין חסמי כניסה. נוטלי משכנתאות רבים מוקסמים מהבטחות שווא של כל מיני יועצים לא מקצועיים.
שבדרך כלל, גם מציעים ייעוץ משכנתאות זול בצורה מחשידה.
בשנים האחרונות רבים המנסים להיכנס לתחום ייעוץ המשכנתאות.
בעיקר, כי יש נוצרה דעה שמדובר במקצוע עם לכסף קל ומהיר.
כמובן מנצלים את העובדה שאין פיקוח כלשהו, אין חסמי כניסה. אין צורך לעבור בחינה כלשהי מטעם המדינה כתנאי לקבלת רישיון .
אפילו אין בדיקה שאין לו עבר פלילי, או בדיקה של עבירות התחזות והונאה.
התוצאה היא הצפה של המקצוע.
יותר אנשים לא מקצועיים וללא ניסיון כלשהו בתחומי הפיננסים והמימון, מכריזים ביום בהיר שהם "יועצי משכנתאות". כל מה שצריך זה לוגו וכרטיס ביקור.
לא היית רוצה שיועץ כזה יטפל בדבר כה חשוב ומשמעותי כמו המשכנתא שלך.
אחד הפרמטרים החשובים לדעתי זה לבחור יועץ משכנתה רשום החבר בהתאחדות יועצי המשכנתאות.
הנה מספר סיבות:
התאחדות יועצי המשכנתאות מפקחת על היועצים החברים בה ויוצרת רגולציה
כל חבר בעמותה חותם על אמנת אתיקה מקצועית שמחייבת אותו. זה תנאי להתקבל איגוד יועצי המשכנתאות.
יועץ המבקש להצטרף אל איגוד יועצי המשכנתאות, חייב לעבור מבחן כניסה מקצועי. רק לאחר הצלחה בבחינה ניתנת הסמכה מקצועית של ההתאחדות.
כך אנו מנסים לשמור על רמה מקצועית.
כמו כן למצטרפים חדשים מוצמד יועץ משכנתאות מומחה שמלווה את החבר החדש בתיקים הראשונים.
חשוב לזכור: ליועץ יש השפעה גדולה על האיתנות הפיננסים של המשפחות אותן הם מלווים.
נתקלת בבעיה עם יועץ המשכנתה שלך ? יש אל מי לפנות
הנהלת הארגון קוראת לציבור לפנות אליו במקרים שיש חשד להונאה, חוסר מקצועיות של יועץ.
או כל תלונה אחרת. בין אם מדובר ביועץ משכנתאות חבר בהתאחדות או לא.
במקרה של סכסוך או אי הסכמה הלקוחות יכולים לפנות אל ועדת האתיקה של הארגון. הועדה דנה במקרים בהם יש טענות של לקוחות לחוסר מקצועיות או כל מחלוקת מסחרים אחרת. יועץ חבר איגוד יועצי המשכנתאות חותם על אמנת כללי האתיקה של הארגון כתנאי לקבלת חברות. היית רוצה יותר מכל שאיש שבעל מקצוע אמין וישר יטפל במשכנתא שלך. בהצטרפות לארגון היועץ מצהיר על מתן שירות הוגן, בשקיפות מלאה כך במקום לפנות אל הליך משפטי, ותביעות. ניתן לפתור את המחלוקות בצורה פשוטה ומהירה
יועץ משכנתאות רשום מקפיד להתעדכן בחידושים בתחום
משכנתא זה נושא מורכב ומסובך. בטח שמעת על לווים אשר המשכנתא שלקחו משכנתא עם החזר ראשוני נמוך ותוך מספר שנים ההחזר עלה בצורה משמעותית.
ברור שליועץ משכנתאות פרטי יש השפעה גדולה על האיתנות הפיננסית שלך ומשפחתך.
יועץ משכנתאות מוסמך החבר בהתאחדות יועצי המשכנתאות, לומד ומתעדכן.
זה יועץ שמוכן לשלם דמי חבר שנתיים ולשלם על השתלמויות יקרות רק כדי להתמקצע.
מדובר ביועץ משכנתאות מקצועי אשר מתייחס לתפקיד שלו ברצינות.
החברים בגוף איגוד יועצי המשכנתאות משתתפים ההדרכות תקופתיות ושנתיותומקבלים הסמכה. משכנתא זה מוצר דינאמי ומתחדש. יועץ משכנתאות רשום משתתף בהדרכות של הבנקים, ימי עיון. ונשאר מעודכן בחידושים האחרונים בתחום
אני ארז שמש,
גאה להיות יועץ משכנתאות רשום בהתאחדות יועצי המשכנתאות.
חבר דור המייסדים של העמותה
אני מתחייב לתת שירות הוגן ושקוף ולשמור על אתיקת המקצוע.
אני מזמין אתכם לעקוב אחר פעילות העמותה, להיות מעודכנים וכמובן להיות לצידכם ולייעץ לכם כשתצטרכו.
למה כדאי להתקבל לאיגוד יועצי המשכנתאות ?
יש מספר יתרונות ליועץ להצטרף להתאחדות יועצי המשכנתאות
- שייכות לגוף הרשמי המאגד את יועצי המשכנתאות בישראל להיות חלק בארגון מקצועי גדול וחזק
- ההתאחדות עומדת בקשר רציף עם הנהלת הבנקים והפיקוח על הבנקים. ניתן בעזרת אנשי קשר לפתור בעיות בתיקים תקועים
- השתלמויות מקצועיות בנושאים מקצועיים שונים וגם בתחומי ניהול העסק והשיווק כנסים, הרצאות , קבוצות ווטסאפ ,שיתופי מריביות
- תוכנית חניכה למצטרפים חדשים. ליווי וחניכה של יועצים ותיקים ומנוסים יעזרו לך להיכנס לתחום
- אם וכאשר תהיה לבסוף רגולציה החברים בהתאחדות יהיהו כנראה פטורים מתנאים מחמירים לקבלת רשיון
איך מתקבלים להתאחדות יועצי המשכנתאות מבחני כניסה ומבחני הכנה
התאחדות יועצי המשכנתאות מקיימת מספר רק של מועדי בחינות קבלה
תאריכי בחינות קבלה בשנת
20.11.2023 , 4.3.2024 , 1.7.2024, 18.11.2024
עלות בחינה 150 ש"ח, דמי חבר מופחתים כ 80 ש"ח בחודש
קישור לטופס רישום לבחינה הקרובה
כמה מילים על התאחדות יועצי המשכנתאות בישראל
מצגת המאמר
בעל תואר ראשון בכלכלה ו-MBA, הכשרות רבות והסמכות בתחומי הייעוץ הפיננסי למשפחות ולעסקים. למעלה מ-20 שנות ניסיון בתחומי הכספים והפיננסים בחברות מובילות בארץ בעיקר בתחום ההי-טק והטכנולוגיה.
התמחות : משכנתא לדירה שנייה, משכנתא הפוכה , כמה משכנתא אפשר לקבל,
כמה עולה יועץ משכנתאות, משכנתא בקפריסין, תמהיל משכנתא מומלץ
נהנית? כדאי להעביר את זה הלאה.
עכשיו זה קצת יותר מובן?
עולם המשכנתאות והפיננסיים עשוי מעט להפחיד, אבל בשבילי זו שפה מדוברת.
בשביל זה אני כאן – לעשות לך קצת סדר. אשמח לשתף אותך במאמרים נוספים:
כאן יש פוסטים נוספים שעשויים לעניין אותך:
